Estadounidenses viven una situación “triste” y “desesperada” por deudas de tarjetas

La encuesta anual sobre salud mental y dinero de Debt.com revela un aumento drástico en las emociones y los comportamientos negativos entre 2022 y 2025, a pesar de que la inflación es significativamente menor actualmente (2.3%) en comparación con la cifra de hace tres años (6.5%).

El principal responsable parece ser el endeudamiento con tarjetas de crédito. Cuando se preguntó a los encuestados cómo influye el endeudamiento con tarjetas de crédito en su vida social, poco más del 10% en 2020 respondió: “Evito salir con amigos o familiares”. Este año, esa cifra se duplicó con creces a más del 23%.

El impacto también se extiende a las citas. En 2022, solo 5% informó haber evitado las citas debido al endeudamiento con tarjetas de crédito. Actualmente, esa cifra asciende a más del 13%.

“La inflación puede haber bajado, pero el daño ya está hecho“, comentó Howard Dvorkin, auditor público certificado, presidente de Debt.com. “Las tarjetas de crédito son la fuente más predominante de endeudamiento, lo que se traduce en que dejan las marcas más profundas. No siempre se pueden ver, pero pueden persistir por años y afectar a millones de estadounidenses”.

Los resultados de la encuesta a 1,000 estadounidenses respaldan aún más las preocupaciones de Dvorkin, ya que revelan tendencias preocupantes en el bienestar emocional relacionado con el estrés financiero. Cuando se preguntó a los encuestados cómo se sienten cuando revisan las facturas de sus tarjetas de crédito y qué desencadenantes emocionales los impulsan a gastar, las respuestas revelaron tendencias preocupantes.

La angustia emocional asociada al endeudamiento ha aumentado desde 2022

En 2022, solo el 6% señaló sentirse desesperanzado; para 2025, ese número aumentó a casi 22 %
Los sentimientos de tristeza aumentaron de casi 7 % en 2022 a 22 % en 2025
Los informes de problemas para dormir debido a preocupación por el endeudamiento se cuadruplicaron con creces, de poco más de 2.5 % a 13 %

La mayoría relaciona el uso de tarjetas de crédito con el estrés emocional y la ansiedad

· El 71 % de los encuestados afirma que la comodidad de las tarjetas de crédito influye negativamente en su salud mental.
· 43 % se siente estresado después de usar sus tarjetas
Casi 40 % evita revisar sus estados de cuenta mensuales debido a la ansiedad
· 25 % itió haber solicitado una tarjeta de crédito mientras ya se sentía triste o estresado

El endeudamiento con tarjetas de crédito no es el único problema de salud mental motivado por cuestiones financieras. La encuesta de este año también preguntó sobre la inflación persistente y el endeudamiento por préstamos estudiantiles.

El estrés por la inflación se extiende al lugar de trabajo y a la vida cotidiana

· 74 % afirma sentirse ansioso
· 23 % señala que afecta a su concentración en el trabajo
· 7 % afirma que perdió el apetito

La carga del incumplimiento de los pagos de préstamos estudiantiles: miedo, acción y saldos elevados

· 88% de los prestatarios con préstamos estudiantiles en mora se preocupan por el embargo salarial o la pérdida de reembolsos de impuestos
· 68% ha tomado medidas proactivas, como inscribirse en programas de pago o apartar dinero cada mes
· Casi 1 de cada 4 prestatarios debe más de $50,000

“Nuestra salud mental está profundamente conectada con nuestra salud financiera“, añadió Dvorkin. “Cuanto más hablamos de esto y proporcionamos recursos a las personas para istrar su deuda, más reducimos la carga emocional del estrés monetario“.

Para más detalles sobre la encuesta y su metodología, ingrese aquí.

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